کدام شرکت بیمه خصوصی در سال ۱۴۰۴ بیشترین سهم بازار را داشته؟ چرا برخی شرکت‌ها با وجود سابقه کمتر، رشد سریع‌تری را تجربه کرده‌اند؟ اگر به دنبال انتخاب مطمئن‌تری در بازار بیمه هستید، شناخت دقیق سهم بازار شرکت‌های بیمه خصوصی می‌تواند یک مزیت رقابتی مهم باشد. در این تحلیل، با نگاهی به آمار رسمی منتشر شده از سوی بیمه مرکزی، بررسی می‌کنیم که کدام شرکت‌ها در سال ۱۴۰۳ عملکرد بهتری داشته‌اند و چه عواملی در تغییرات سهم بازار نقش داشته‌اند.
رشد بیمه‌های خصوصی
تاریخچه بیمه خصوصی در ایران به سال ۱۳۲۹ بازمی‌گردد، زمانی که شرکت بیمه شرق به‌عنوان نخستین شرکت بیمه خصوصی ایرانی تاسیس شد.
در سال ۱۴۰۳، سهم بخش غیردولتی از حق بیمه تولیدی و خسارت پرداختی صنعت بیمه به ترتیب ۷۷٪ و ۷۵٪ بوده است. این آمار نشان‌دهنده رشد قابل توجه شرکت‌های بیمه خصوصی در بازار بیمه کشور است.
رشد ۵۹ درصدی بازار بیمه در نیمه اول ۱۴۰۳؛ جهش در بیمه‌های درمان و زندگی
بر اساس آخرین گزارش بیمه مرکزی، در شش ماه نخست سال ۱۴۰۳ بیش از ۳۸ میلیون بیمه‌نامه به ارزش ۲۱۶ هزار میلیارد تومان صادر شده است. این آمار نشان از رشد قابل توجه در صنعت بیمه کشور دارد.
در همین بازه، مجموع خسارت پرداختی تمامی رشته‌های بیمه‌ای به بیش از ۹۸.۲ هزار میلیارد تومان رسیده که نسبت به مدت مشابه سال قبل، افزایش چشمگیر ۵۴.۷ درصدی را تجربه کرده است. در این میان، بیمه‌های درمان و زندگی بیشترین سهم را در رشد بازار داشته‌اند:
بیمه درمان
- ۴۳.۷٪ از کل حق بیمه تولیدی
- رشد ۸۴.۹٪ در مقایسه با سال گذشته
بیمه زندگی
- ۱۲.۴ ٪ از کل حق بیمه تولیدی
- رشد ۶۸.۱٪ نسبت به سال قبل
این دو رشته به‌تنهایی عامل اصلی رشد ۵۹.۷ درصدی بازار بیمه در نیمه نخست سال بوده‌اند. در کنار آن‌ها، بیمه‌های شخص ثالث و بدنه خودرو نیز جایگاه قابل توجهی داشته‌اند:
بیمه شخص ثالث و مازاد
- ۲۳٪ از حق بیمه تولیدی
- ۲۳.۷٪ از خسارت پرداختی
بیمه بدنه
- ۵٪ از حق بیمه تولیدی
- ۹.۲٪ از خسارت پرداختی
این ارقام نشان می‌دهد بیمه‌های درمان و زندگی موتور محرکه رشد بازار بوده‌اند، در حالی که بیمه‌های مرتبط با خودرو همچنان از نظر حجم و خسارت در میان رشته‌های اصلی قرار دارند.
سهم بازار بیمه شرکت‌های بیمه
در این جدول، سهم حق بیمه تولیدی و سهم خسارات پرداختی شرکت‌های مختلف بیمه در ایران آورده شده است و اینکه این اطلاعات با توجه به آخرین اطلاعیه بیمه مرکزی است و هنوز اطلاعاتی برای سال ۱۴۰۴ منتشر نشده است:
- مجموع ۱۱ شرکت اول بیمه‌گرها، ۸۲.۴ درصد از کل حق بیمه تولیدی بازار را به خود اختصاص داده‌اند.
- در بخش خسارت‌های پرداختی نیز، این ۱۰ شرکت اول ۸۰.۱ درصد از کل خسارت‌ها را پوشش داده‌اند.
بر اساس داده‌ها، در بین این شرکت‌ها، بیمه ایران با ۲۱.۸٪ سهم از حق بیمه و ۲۴٪ سهم از خسارات پرداختی بیشترین سهم را در اختیار دارد. همچنین، بیمه آسیا و بیمه دانا نیز جایگاه‌های مهمی در بازار دارند. این روند نشان‌دهنده قدرت رقابتی بالای این شرکت‌ها در صنعت بیمه ایران است.
با توجه به این آمار و تحلیل‌ها، می‌توان به این نتیجه رسید که سهم قابل توجه شرکت‌های بیمه خصوصی، به‌ویژه بیمه ایران، بیمه آسیا و بیمه دانا، نشان‌دهنده قدرت بیمه خصوصی در حفظ جایگاه‌های برتر در بازار بیمه ایران است.
نظر شما