پلتفرم مالی غیرمتمرکز (DeFi) آوه اعلام کرده است که به‌روزرسانی V۴ خود، یک به‌روزرسانی مهم پروتکل، در چهارمین فصل سال ۲۰۲۵ منتشر خواهد شد و بازارهای وام‌گیری مدولار و کنترل‌های ریسک اضافی را به ویژگی‌های جدید خود اضافه می‌کند.

این به‌روزرسانی طراحی مدولار “هاب و spoke” را به آوه معرفی می‌کند تا امکان وام‌گیری و وام‌دهی ارزهای دیجیتال با پارامترهای سفارشی‌تر را فراهم کند، بدون اینکه نقدینگی در سیلوهای مختلف گرفتار شود. به‌گفته آوه، هاب‌های نقدینگی به عنوان استخرهای مرکزی برای spoke‌های مدولار عمل می‌کنند: هر یک از spoke‌ها نمایانگر یک بازار متفاوت با یکی از سه پروفایل ریسک است و نرخ‌های وام‌دهی و وام‌گیری متفاوتی را ارائه می‌دهد، که جایگزین نرخ‌های یکنواخت فعلی آوه می‌شود. تیم آوه نوشت:

هر “spoke” (بازار فرعی) در سیستم جدید آوه با “هاب” (مرکز اصلی) ثبت‌نام می‌کند و از آن هاب نقدینگی (پول) جذب می‌کند. زمانی که کاربر وامی را بازپرداخت می‌کند، این spoke دو نوع مبلغ را به هاب برمی‌گرداند:

نرخ پایه: مقداری که به عنوان نرخ اصلی وام‌دهی در سطح هاب تعیین شده است.

حق بیمه ریسک: مقداری اضافی که به نوع دارایی و ترکیب وثیقه‌ای که کاربر ارائه داده، بستگی دارد.

به ‌عبارت دیگر، هر بازار فرعی از هاب نقدینگی می‌گیرد و پس از اینکه کاربران وام‌های خود را بازپرداخت می‌کنند، دو نوع هزینه را به هاب برمی‌گردانند.

یک نمودار که معماری “هاب و spoke” آوه V۴ را نشان می‌دهد. منبع: Aave

به‌روزرسانی شامل یک رابط کاربری جدید است که نمای “یکپارچه، در سطح کیف پول” از همه spoke‌های مدولار را ارائه می‌دهد و به کاربران این امکان را می‌دهد که اطلاعات دقیق را مشاهده کرده و معاملات را از طریق نمای یکپارچه به بازارهای مختلف هدایت کنند.

آوه V۴ دارای تنظیماتی است که به‌طور خودکار و به‌صورت پویا (داینامیک) ریسک‌ها را مدیریت می‌کند. این یعنی اگر شرایط بازار یا وضعیت وثیقه‌ها تغییر کند، سیستم به‌طور هوشمندانه واکنش نشان می‌دهد تا از لیکویید (فروخته شدن) غیرمنتظره دارایی‌ها جلوگیری کند.

به‌طور ساده‌تر، اگر ارزش وثیقه‌ای که کاربر ارائه داده کاهش یابد، به جای اینکه به‌طور خودکار دارایی‌های کاربر فروخته شوند، آوه V۴ تلاش می‌کند تا شرایط را مدیریت کند و از لیکویید شدن جلوگیری کند. این کار به کاربران این امکان را می‌دهد که در شرایط ناپایدار بازار، موقعیت‌های خود را حفظ کنند.

در آوه V۳، وقتی کاربران می‌خواستند پارامترهای کلی مثل آستانه‌های وثیقه را تغییر دهند، اگر چندین وام باز داشتند، این کار می‌توانست به لیکویید شدن (فروخته شدن) دارایی‌هایشان منجر شود. به عبارت دیگر، تغییرات در این پارامترها می‌توانست برای کاربران خطرناک باشد و باعث شود که دارایی‌هایشان به‌طور ناخواسته فروخته شوند.

اما در آوه V۴، سیستم به گونه‌ای تغییر خواهد کرد که فروش دارایی‌ها به‌طور هوشمندانه‌تری انجام شود. در این مدل جدید، لیکویید شدن به‌جای اینکه مقدار ثابت یا کل دارایی‌ها را بفروشند، تنها به اندازه‌ای انجام می‌شود که وام را به شرایط مطلوب وثیقه برساند. یعنی فقط به اندازه‌ای فروخته می‌شود که کاربر بتواند وام خود را حفظ کند و موقعیتش باز بماند. این کار به وام‌دهندگان اجازه می‌دهد تا به جمع‌آوری پول بپردازند، در حالی که وام‌گیرنده هنوز می‌تواند از دارایی‌هایش استفاده کند.

کاربران گزینه انتخاب “مدیر موقعیت” را خواهند داشت که می‌تواند به‌طور خودکار اقداماتی از جمله برداشت، وام‌گیری، بازپرداخت و سایر ویژگی‌های مدیریت تراکنش را اجرا کند.

آوه V۴ مدیر موقعیتی را معرفی می‌کند که می‌تواند اقدامات را به نمایندگی از کاربران اجرا کند.

به‌روزرسانی آوه V۴ شامل یک ویژگی جدید به نام “چندتماسی” است. این ویژگی به کاربران اجازه می‌دهد چندین اقدام یا کار مختلف را در یک تراکنش واحد انجام دهند.

به‌عبارت ساده‌تر، به جای اینکه کاربران مجبور باشند برای هر اقدام مانند برداشت پول، وام‌گیری یا بازپرداخت، چندین تراکنش جداگانه انجام دهند، می‌توانند همه این کارها را در یک مرحله انجام دهند. این کار باعث می‌شود که فرآیندها سریع‌تر و راحت‌تر شود و کاربران زمان و هزینه کمتری صرف کنند.

به‌روزرسانی V۴ آوه برای انتشار در سه ماهه آخر سال ۲۰۲۵ برنامه‌ریزی شده است و مراحل بعدی شامل انتشار یک وایت‌پیپر، عمومی کردن کد پایه V۴ و راه‌اندازی یک تست‌نت برای نسخه آینده پروتکل DeFi خواهد بود.

ارزش کل قفل‌شده در آوه در آگوست از ۴۰ میلیارد دلار عبور کرد. منبع: DeFiLlama

این راه‌اندازی (به‌روزرسانی آوه V۴) بسیار مورد توجه و انتظار است چون ارزش کل دارایی‌هایی که در پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) قفل شده‌اند، از ۱۵۶ میلیارد دلار بیشتر شده است. این مقدار به بالاترین سطحی که در دسامبر ۲۰۲۱، در زمان رونق بازار ارزهای دیجیتال، ثبت شده بود نزدیک می‌شود.

به‌طور ساده، این یعنی مردم و سرمایه‌گذاران به این به‌روزرسانی اهمیت زیادی می‌دهند چون نشان‌دهنده رشد و توجه بیشتر به بازار DeFi است و این می‌تواند به بهبود بیشتر و افزایش استفاده از این پروتکل‌ها کمک کند.

آوه چیست؟

آوه (Aave) یکی از پیشرفته‌ترین و شناخته‌شده‌ترین پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که به کاربران امکان می‌دهد تا به راحتی وام بگیرند و وام دهند. این پروتکل بر بستر بلاکچین اتریوم و سایر بلاکچین‌ها ساخته شده و هدف آن ایجاد یک بازار مالی باز و دسترسی‌پذیر برای همه است.

بیشتر بدانید: DeFAI  چیست؟ چگونه هوش مصنوعی موج بعدی نوآوری‌های DeFi را به حرکت در میآورد 

ویژگی‌ها و مزایای آوه:

وام‌دهی و وام‌گیری: آوه به کاربران این امکان را می‌دهد که دارایی‌های خود را وام دهند و در عوض سود دریافت کنند یا از دارایی‌های دیگر وام بگیرند. این فرآیند به صورت خودکار و بدون نیاز به واسطه انجام می‌شود.

نرخ‌های متغیر و ثابت: کاربران می‌توانند بین نرخ‌های وام‌دهی ثابت و متغیر انتخاب کنند، که این امکان را فراهم می‌کند تا با توجه به شرایط بازار و نیازهای خود، تصمیم بهتری بگیرند.

مکانیزم لیکوییدی (Liquidation): آوه دارای مکانیزم‌های هوشمندانه‌ای برای مدیریت ریسک است که از لیکویید شدن غیرمنتظره دارایی‌ها جلوگیری می‌کند. این سیستم به گونه‌ای طراحی شده که در صورت تغییرات ناگهانی در شرایط بازار، به جای فروش کامل دارایی‌ها، فقط به اندازه لازم اقدام کند.

چندتماسی: با معرفی ویژگی چندتماسی، کاربران می‌توانند چندین اقدام مختلف را در یک تراکنش واحد انجام دهند، که این کار باعث سهولت و سرعت در انجام معاملات می‌شود.

توسعه و به‌روزرسانی مداوم: آوه به طور مداوم در حال به‌روزرسانی و بهبود سیستم خود است. با نسخه‌های جدید، این پروتکل به دنبال ارتقاء تجربه کاربری و افزایش امنیت و کارایی است.

آوه به عنوان یکی از پیشروهای بازار DeFi، با ارائه راهکارهای نوآورانه و کاربرپسند، نه تنها به کاربران امکان دسترسی به خدمات مالی را می‌دهد، بلکه در ایجاد یک اکوسیستم مالی باز و شفاف نیز نقش بسزایی دارد. با توجه به رشد روزافزون صنعت DeFi، آوه به عنوان یک انتخاب مطمئن و جذاب برای سرمایه‌گذاران و کاربران ارزهای دیجیتال به شمار می‌آید.

بیشتر بدانید: از حسرت تا فرصت؛ بیت کوین را در نیپوتو به نرخ پارسال بخرید

نتیجه‌گیری

به‌روزرسانی V۴ آوه به‌عنوان یک تغییر اساسی در پروتکل مالی غیرمتمرکز آوه، با هدف بهبود تجربه کاربری و امکانات وام‌دهی و وام‌گیری معرفی شده است. این به‌روزرسانی طراحی مدولار جدیدی به نام “هاب و spoke” را به ارمغان می‌آورد که به کاربران اجازه می‌دهد با پارامترهای سفارشی‌تری به تعامل با بازارهای مختلف بپردازند.

از ویژگی‌های کلیدی این به‌روزرسانی می‌توان به سیستم مدیریت ریسک پویا اشاره کرد که به‌طور هوشمندانه از لیکویید شدن غیرمنتظره دارایی‌ها جلوگیری می‌کند. همچنین، قابلیت چندتماسی به کاربران این امکان را می‌دهد که چندین اقدام را در یک تراکنش واحد انجام دهند، که این کار سرعت و راحتی فرآیندها را افزایش می‌دهد.

با توجه به افزایش ارزش کل قفل‌شده در پروتکل‌های DeFi، به‌روزرسانی V۴ آوه اهمیت زیادی پیدا کرده است و نشان‌دهنده توجه بیشتر به بازار DeFi است. به‌طور کلی، آوه با این تغییرات به دنبال تقویت جایگاه خود در بازار و ارائه یک تجربه مالی کاربرپسندتر است که می‌تواند به جذب کاربران جدید و افزایش استفاده از خدمات مالی غیرمتمرکز منجر شود.