به گزارش بازار، هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی و دبیر شورای عالی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، در سخنانی صریح اعلام کرد که پدیده حساب‌های اجاره‌ای موضوعی کهنه و در عین حال بسیار خطرناک است.
این حساب‌ها در سال‌های گذشته در قالب‌های مختلفی چون:
کلاهبرداری مالیاتی
شرکت‌های صوری و کاغذی
فرار مالیاتی، ارتشا و قاچاق
و حتی تأمین مالی تروریسم، مورد سوء‌استفاده قرار گرفته‌اند.
نقش حساب‌های اجاره‌ای در جنگ ۱۲ روزه و جرائم سازمان‌یافته
خانی به نقش مستقیم حساب‌های اجاره‌ای در جنگ ۱۲ روزه نیز اشاره کرد و گفت: در این دوره، ورود مرکز اطلاعات مالی برای رصد حساب‌ها با هدف فرهنگ‌سازی و پیشگیری از جرائم منشأ پولشویی شدت گرفت.
وی تأکید کرد که این حساب‌ها نه‌تنها بستر پولشویی هستند، بلکه منشأ بسیاری از جرائم اقتصادی پیچیده در کشور به‌شمار می‌روند.
ایران؛ رکورددار تعدد حساب بانکی در جهان
طبق آمار ارائه‌شده توسط نهادهای مالی، به‌طور میانگین هر ایرانی ۱۰.۵ حساب بانکی فعال دارد.
همچنین این در حالی است که در رتبه دوم این فهرست، سنگاپور با اختلاف چشمگیر قرار دارد و میانگین جهانی کمتر از یک حساب بانکی به‌ازای هر فرد است.
این وضعیت نشان می‌دهد که ایران در تعدد حساب‌های بانکی، با فاصله‌ای چشمگیر در صدر جدول جهانی قرار دارد.
دلایل افزایش بی‌رویه حساب‌های بانکی
اما چرا این تعداد حساب بانکی در ایران وجود دارد؟
برخی از دلایل اصلی که باعث شده افراد حتی بدون نیاز واقعی، چندین حساب بانکی داشته باشند عبارت‌اند از:
الزامات برای دریافت حقوق یا یارانه
نیاز به افتتاح حساب برای تسهیلات بانکی یا ضمانت‌ها
سخت‌گیری‌های بانکی برای هر خدمت مجزا
در برخی موارد، فردی در یک بانک، ۳ حساب جداگانه دارد؛ این عدد در دو یا سه بانک مختلف می‌تواند به‌راحتی به بیش از ۱۰ حساب فعال برسد.
حساب‌های اجاره‌ای؛ تهدیدی علیه شفافیت اقتصادی
حساب‌های بانکی اجاره‌ای به‌دلیل فقدان شفافیت در مالکیت واقعی، به ابزار اصلی مجرمان اقتصادی برای پنهان‌سازی رد پول‌های کثیف تبدیل شده‌اند.
به گفته مقامات مالی، اگر چاره‌ای اندیشیده نشود، این حساب‌ها می‌توانند در آینده به مهم‌ترین تهدید ساختار مالی کشور بدل شوند.
نظر شما