به گزارش بازار، علی رضائیان، مدیر ارشد واحد فناوری‌های بانکداری گروه فناوری اطلاعات و ارتباطات مهیمن، امروز در نشست خبری با خبرنگاران حوزه فناوری، درباره پیشرفت‌های این شرکت در طراحی و پیاده‌سازی سامانه‌های هوشمند برای کشف موارد مشکوک، تقلب، پولشویی و مدیریت ریسک‌های امنیتی در صنعت بانکداری صحبت کرد.
وی با اشاره به اهمیت روزافزون امنیت مالی و نظارتی در شرایط فعلی، بیان کرد که سامانه‌های توسعه‌یافته مهیمن که در اختیار مشترکان دولتی قرار گرفته‌اند با بهره‌گیری از فناوری‌های نوین مانند تحلیل داده، هوش مصنوعی، الگوریتم‌های یادگیری ماشین و پروفایلینگ رفتاری، توانسته‌اند نقش مؤثری در شناسایی رفتارهای غیرعادی، شبکه‌های قمار، پولشویی و تراکنش‌های مشکوک ایفا کنند.
رضائیان افزود: «در حوزه کشف تقلب، سامانه‌های ما از زیرساخت‌های چندماژول بهره می‌برند که شامل تحلیل و یکپارچه‌سازی داده‌ها، گزارش‌گیری و مدیریت دسترسی هستند. این سامانه‌ها به کاربران بدون نیاز به دانش فنی عمیق، امکان کوئری‌سازی و تحلیل داده‌ها را می‌دهند و در صورت نیاز، قابلیت توسعه توسط خود سازمان‌ها را دارند.»
به گفته وی، این سامانه‌ها روزانه با ارسال بیش از ۲۰۰ قاعده مختلف، موارد مشکوک را به صورت خودکار به شعب یا مدیران مربوطه اطلاع می‌دهند تا اقدامات لازم از جمله بایگانی یا بررسی مجدد انجام شود. زیرساخت‌های این سامانه‌ها در بانک‌ها، سازمان‌های مخابراتی مانند سازمان تنظیم مقررات و ارتباطات رادیویی، و سازمان امور مالیاتی پیاده‌سازی شده‌اند و در حوزه بانکی حتی به سطحی رسیده‌اند که کشف تقلب به صورت آنلاین انجام می‌شود.
رضائیان در ادامه به چالش‌های موجود در عملیاتی‌سازی سامانه‌های آنلاین تشخیص تقلب در بانک‌ها اشاره کرد و گفت: «با وجود توسعه و تست موفق برخی سامانه‌ها، هنوز به دلیل نگرانی بانک‌ها از ریسک از دست دادن مشتریان و ناتوانی در پوشش‌دهی کامل عملیات‌های آنلاین، این سامانه‌ها به صورت عملیاتی اجرا نشده‌اند.»
وی نمونه‌هایی از رفتارهای مشکوک را شامل تغییر شماره تلفن یا کارت، تراکنش‌های پرتعداد در زمان کوتاه، و انتقال مبالغ غیرمعمول دانست و افزود: «رفتارهای متفاوت بر اساس سن، منطقه جغرافیایی، کانال‌های ارتباطی و نوع تراکنش‌ها، شاخص‌های مهمی در تشخیص تقلب هستند که با تحلیل‌های گرافیکی و الگوریتم‌های یادگیری ماشین قابل شناسایی هستند.»
رضائیان درباره عملکرد سامانه‌های مهیمن در حوزه بازرسی خدمات مالی توضیح داد که فرآیندهای روزانه بازرسان از طریق پروسس‌های داده‌ای آماده می‌شود و موارد کیفی که نیاز به بررسی حضوری دارند، به‌صورت جداگانه بررسی می‌شوند. هدف‌گذاری این سامانه‌ها کاهش فعالیت‌های حضوری و افزایش مستندسازی است که به کاهش ریسک خطا و تخلف منجر می‌شود. همچنین، سیستم‌هایی برای تشخیص قیمت کارشناسی، اعتبارسنجی و بررسی صحت داده‌ها طراحی شده‌اند تا خطاهای احتمالی در داده‌های ثبت‌شده در بانک‌ها شناسایی شوند.
وی از توسعه سامانه‌های تحلیل رفتاری و پروفایلینگ برای شناسایی رفتارهای غیرمعمول کارکنان و شعب خبر داد و گفت: «این سامانه‌ها با پالایش داده‌های ورودی و چک‌لیست‌های بازرسی، به ارزیابی دقیق‌تر فعالیت‌ها و کاهش خطاهای احتمالی کمک می‌کنند.»
او در ادامه تصریح کرد: در حوزه مبارزه با پولشویی نیز، سامانه‌های مهیمن با یکپارچه‌سازی داده‌های کارت و تراکنش‌ها، تحلیل رفتاری و مقایسه رفتارهای نرمال و غیرنرمال بر اساس قوانین رگولاتوری، فعالیت‌های مشکوک را شناسایی می‌کنند. این سامانه‌ها در پروژه‌های داخلی و خارجی مورد استفاده قرار گرفته‌اند و نقش مهمی در کاهش ریسک‌های مالی و نظارتی دارند.
رضائیان همچنین به توسعه محصولات جدید در حوزه امنیت اشاره کرد و گفت: «محصولاتی مانند توسکا، با بهره‌گیری از داده‌ها و اپن سورس، به تحلیل تهدیدات و آسیب‌پذیری‌ها می‌پردازند و در نمایشگاه‌های اخیر مورد استقبال قرار گرفته‌اند. این محصولات با قابلیت بررسی سناریوهای مختلف، نقش مهمی در امنیت سازمان‌های بانکی ایفا می‌کنند.»
وی تأکید کرد که مجموعه مهیمن با تمرکز بر توسعه سامانه‌های یکپارچه و هوشمند، در حال مذاکره با سازمان‌های مختلف برای عرضه محصولات جدید و پاسخگویی به نیازهای بازار است. همچنین، با همکاری دانشگاه‌ها و توسعه تیم‌های داخلی، تأمین نیروی انسانی متخصص و آموزش‌های لازم در دستور کار قرار دارد.
رضائیان در پایان این نشست خبری خاطرنشان کرد: «با توسعه فناوری‌های نوین و تمرکز بر امنیت، می‌توانیم نقش مؤثری در ارتقاء سطح امنیت و کارایی بانک‌ها ایفا کنیم و ذهنیت نسبت به موضوع امنیت در صنعت بانکی را تغییر دهیم.»
نظر شما