بازار؛ گروه بین الملل: رشد قیمت طلا طی دو سال گذشته منجر به افزایش مخاطبین بازار این فلز گرانبها شده است. تب خرید طلا همزمان با شکل گیری دوره ای از رکود ناشی از افزایش نرخ بهره بانکی در امریکا و اروپا افزایش یافته و بدون اغراق می توان گفت که در حال حاضر، دو فلز طلا و نقره عنوان پر رونق ترین کامودیتی های سرمایه گذاری را به خود اختصاص داده اند.
اما در کنار سوددهی طلا، این سوال همواره در بین سرمایه گذاران علاقمند برای ورود به این بازار مطرح است که بهترین مسیر سرمایه گذاری روی طلا و نقره چیست؟ در ادامه به روش های سنتی و مدرن سرمایه گذاری روی طلا خواهیم پرداخت تا ابعاد موضوع بیشتر روشن شود.
خرید طلای شکسته، آب شده و یا دست دوم
می توان گفت که خرید طلای دست دوم یا شکسته، سنتی ترین روش سرمایه گذاری روی طلا محسوب می شود؛ روشی که همچنان نیز بیشترین طرفدار در میان مخاطبین این بازار را به خود اختصاص داده است. اما این روش مخاطراتی را نیز در پی دارد که از جمله می توان به امکان تقلبی بودن طلا، هزینه بالای کارمزد خرید و فروش (بین ۴ الی ۷ درصد) و البته تحمیل مالیات بر ارزش افزوده اشاره کرد. مجموع این موارد با توجه به ماهیت طلا که معمولا حاشیه سود کمتری به نسبت دارایی های چون رمزارزها دارد، عملا سود سرمایه گذاری را تا حد زیادی کاهش خواهد داد. با این حساب، مدت قابل توجهی طول خواهد کشید تا در صورت مثبت بودن روند بازار، سرمایه گذار به پول اولیه خود رسیده و هزینه های پرداختی بابت خرید طلا جبران شود.
علاوه بر این موارد، نگهداری امن طلای فیزیکی شرایط خاصی همچون لزوم استفاده از ابزارهای همچون گاوصندوق مطمئن میطلبد که چنین ابزارهایی در اختیار همه قرار ندارد. مضاف بر این، سرقت از صندوق امانات بانک ملی در خرداد ۱۴۰۱ نشان داد که حتی گاوصندوق های امن بانکی نیز در معرض سرقت قرار داشته و نمی توان روی امنیت ۱۰۰ درصدی آنها حساب کرد.
از سوی دیگر، در نظر داشته باشید که نگهداری دارایی هایی همچون طلا در منزل مسکونی یا مغازه می تواند علاوه بر افزایش خطر سرقت، امنیت جانی سرمایه گذاران را نیز به خطر بیندازد.
استفاده از پلتفرم های خرید و فروش آنلاین طلا
با افزایش تعداد مخاطبین بازار طلا طی دو سال گذشته، امروزه شاهد رشد قارچ گونه پلتفرم های خرید و فروش طلای آنلاین در کشور هستیم؛ موضوعی که پای بانک مرکزی را نیز به این زمینه باز کرده است. اگرچه کارمزد خرید و فروش در این پلتفرم ها و امکان معامله شبانه روزی از مزایای چشمگیر آنها به حساب می آید، اما در نظر داشته باشید که هنوز هیچگونه مجوز قانونی برای فعالیت این پلتفرم ها از سوی بانک مرکزی صادر نشده و لذا، در صورت بروز هرگونه مشکل، تبعات قانونی استفاده از این زیرساخت ها بر عهده متعاملین خواهد بود.
نکته دیگر اینکه با توجه به عدم دسترسی به طلای فیزیکی در اکثر این پلتفرم ها و عدم صدور سند مالکیت قانونی برای سرمایه گذاران، میزان ریسک پذیری سرمایه گذاری روی آنها به ویژه در مبالغ کلان بسیار بالا به نظر می رسد. به ویژه اگر قصد سرمایه گذاری میان مدت یا بلند مدت روی بازار طلا را داشته باشید، استفاده از این پلتفرم ها به هیچ عنوان توصیه نمی شود.
صندوق های طلا با پشتوانه ای محکم و کارمزد اندک
صندوق های طلای بورسی را می توان امن ترین، کم هزینه ترین و البته شفاف ترین مسیر سرمایه گذاری روی طلا دانست. برخلاف دو روش قبلی، این صندوق ها هم برای تریدرهای مایل به نوسان گیری گزینه ای مناسب به حساب می آیند و هم برای سرمایه گذاری بلند مدت.
خرید سهم صندوق های طلا و نقره در صندوق های بورسی و فعالیت این صندوق ها، مستقیما زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار انجام شده و اطلاعات مربوط به معاملات خرید و فروش سرمایه گذاران نیز علاوه بر کارگزاری های بورسی به عنوان مدیران صندوق، در سازمان بورس به ثبت می رسد. لذا، هیچگونه نگرانی در خصوص تضمین امنیت سرمایه گذاری شما وجود نخواهد داشت. نکته مهم اینکه صندوق های بورسی طلا، از پشتوانه طلای فیزیکی بهره برده و معادل میزان دارایی های اعلام شده توسط صندوق، طلای دپو شده در انبارهای امن سازمان بورس و یا بانک مرکزی وجود دارد.
نکته دیگری که سرمایه گذاری روی این صندوق ها را جذاب تر می کند، کارمزد بسیار کم آنها و معافیت از مالیات است. به عنوان مثال، برای خرید حدود یک میلیارد تومان طلا در صندوق های بورسی، رقمی حدود ۱ میلیون تومان یا کمی بیشتر را باید به عنوان حق کارگزاری پرداخت نمایید که این رقم، به هیچ عنوان با کارمزد پرداختی شما در هنگام خرید طلای فیزیکی قابل قیاس نبوده و حتی از کارمزد پلتفرم های خرید و فروش آنلاین طلا نیز پایینتر است.
نکته مهمی که در خصوص صندوق های طلا باید به آن توجه داشت اینکه میزان نقدشوندگی این صندوق ها حتی در قیاس با طلای فیزیکی نیز بالاتر بوده و سرمایه گذاران می توانند از شنبه تا چهارشنبه، از ساعت ۱۲ ظهر الی ۶ عصر نسبت به فروش سهام صندوق خود اقدام نمایند. این در حالیست که در زمان ورود هیجان بیش از حد به بازار طلا، ممکن است برای فروش یا خرید طلای فیزیکی با مشکل مواجه شده و معامله شما در آن روز انجام نشود.
همچنین، بسیاری از کارگزاری های بورسی این امکان را برای مشتریان خود فراهم آورده اند که در ازای مسدودسازی بخشی از دارایی آنها در صندوق، امکان دریافت وام برای سرمایه گذاران وجود دارد که با این حساب، علاوه بر سرمایه گذاری امن، امکان استفاده از مواهب سرمایه گذاری نیز برای مشتریان محفوظ است.
نظر شما